Бивш банков мениджър в затвора за кражба на 2,7 милиона евро
Бивш банков мениджър беше осъден на две години затвор за кражба на 2,7 милиона евро от работодателя си, след като създаде фиктивни недокументирани сметки за заеми за клиенти, когато собствените им законни молби бяха забавени или отказа.
Патрик Чалънър (54) финансира тези фалшиви заеми, като взема пари от други клиенти, които вярват, че упълномощават на Challoner да създаде инвестиционен фонд за тях.
Тези клиенти дадоха на Challoner разрешение да вземат пари от техните сметки с цел инвестиция, но парите никога не са били инвестирани.
Наказателният съд в Дъблин разбра, че всъщност това е била схема, продължила 16 години и включваща прехвърляне на средства от Challoner от една клиентска сметка към друг, за да се „запълнят дупките“ на различните сметки.
Нито един от клиентите не е знаел за транзакциите и към засегнатите сметки е приложена бележка „не публикувайте извлечения“, за да се гарантира, че клиентите остана в неведение.
Произнасяйки присъдата в четвъртък, съдия Елма Шейхан каза, че този случай има уникален набор от обстоятелства, довели до обща загуба от 3,2 милиона евро от AIB. Тя отбеляза, че разследващата полиция каза, че този случай би бил труден за доказване, ако не беше съдействието на обвиняемия.
Съдия Шейхан каза, че утежняващите фактори включват сериозността на престъплението само по себе си , размера на включените пари, че престъплението е извършено в продължение на дълъг период от време и повтарящия се характер на престъплението.
Съдията каза, че смекчаващите фактори са ранното признаване на вината на обвиняемия, степента му на сътрудничество , неговото приемане на отговорност и предишния му добър характер. Тя каза, че подсъдимият е изразил искрено разкаяние и срам за действията си и отбеляза, че е върнал 60 000 евро.
Тя също така отбеляза, че се смята, че Challoner е с нисък риск от повторно престъпление.
Съдия Шейхан каза, че това е престъпление от среден клас, като осъди Чалънър на три години затвор, преди да отложи последните 12 месеца за две години.
Чалонър от Chanel Road, Artane, Дъблин 5, се пледира виновен по пет примерни обвинения за кражба от Allied Irish Bank, клон Artane, на дати между август 2002 г. и февруари 2011 г. и едно обвинение за измама, тъй като той измамно е склонил посочено лице да разреши превод на €300 000 от банковата му сметка през декември 2-ри, 2016 г.
Обвиненията бяха представителни за над 100 обвинения и съдът разбра, че има хиляди включени транзакции.
Банката беше на обща загуба от 3,2 милиона евро, което включваше възстановяване на разходите на засегнатите клиенти и разходите за външен одит.
Работно напрежение
Детектив Gareth Lynch каза на Brian Storan BL, прокурор, че Challoner е казал на gardaí по време на няколко интервюта че цялата ситуация започна, когато той установи, че поради друг работен натиск не е придвижил молба за ипотека за „къща-мечта“ на клиент толкова ефективно, колкото би трябвало.
Тогава клиентът се разтревожи че ще загубят имота, така че Challoner взе пари от сметката на друг клиент и на практика даде на бъдещия купувач на жилище това, което смятаха, че е мостов заем.
След това той създаде фалшива сметка за заем без никаква подкрепа документация.
Дет Гда Линч каза, че фактът, че заемът няма подкрепяща документация, означава, че тогава банката няма начин да принуди плащането на парите.
Той обясни, че еднопосочният Challoner финансира тези сметки, като накара други клиенти да инвестират средства в инвестиционна сметка, която той всъщност никога не е създавал.
Когато тези клиенти се върнаха при Challoner, търсейки да изтеглят пари от тези инвестиционни фондове, Challoner често използваше собствените си пари да ги върне.
Дет Гда Линч каза, че Challoner също е използвал тази схема, за да предоставя заеми на фирми, които са изпаднали във финансови затруднения.
Той се съгласи с Sean Gillane SC, защитавайки, че в „перфектния свят“ хората, на които са били предоставени недокументираните заеми, щяха да върнат парите и след това Challoner щеше да може да изплати на първоначалния клиент, но това не се случи.
Вместо това много от тези хора не можаха да изплатят средствата или отказаха да изплатят заемите и тъй като нямаше подкрепяща документация, нямаше начин да бъдат принудени да изплатят парите. След това това остави дупки в сметките на хората, които вярваха, че са инвестирали пари.
Вместо да спре виенското колело, той продължи да се опитва да запуши дупките
„Цялото нещо спирали и вместо да спре виенското колело, той продължи да се опитва да запуши дупките“, предположи г-н Гилейн, сравнявайки схемата с игра на „удари къртица“.
„Непосредственият проблем е решен до следващия ден, когато се появи друг проблем“, продължи адвокатът.
Дет Гда Линч се съгласи с г-н Гилейн, че това е „бедствие, което чака да бъде разкрито, но за съжаление не беше разкрито дълго време, и ескалира извън контрол”.
Детективът също така подчерта, че въпреки че банката е на загуба от 2,7 милиона евро, тъй като е възстановила сумите на мнозинството от клиентите, Challoner не се е облагодетелствал финансово от схемата.
Той се съгласи с г-н Gillane, че gardaí е извършил обширен финансов профил на Challoner, включително проверки с комисарите по приходите и социалните грижи, и заключи, че той няма никакви признаци на богатство.
Той прие предложение от адвокат, че Challoner „се опитва да отговори на тези изисквания [на клиентите], вместо да напълни собствените си джобове“.
