Бивш банков мениджър в затвора за кражба на 2,7 милиона евро

Бивш банков управител беше наказан на две години затвор за кражба на 2,7 милиона евро от работодателя си, откакто сътвори фиктивни недокументирани сметки за заеми за клиенти, когато личните им законни молби бяха забавени или отхвърли.

Патрик Чалънър (54) финансира тези подправени заеми, като взема пари от други клиенти, които имат вяра, че упълномощават на Challoner да сътвори капиталов фонд за тях.

Тези клиенти дадоха на Challoner позволение да вземат пари от техните сметки за инвестиция, само че парите в никакъв случай не са били вложени.

Наказателният съд в Дъблин разбра, че в действителност това е била скица, траяла 16 години и включваща прекачване на средства от Challoner от една потребителска сметка към различен, с цел да се „ запълнят дупките “ на другите сметки.

Нито един от клиентите не е знаел за транзакциите и към засегнатите сметки е приложена записка „ не публикувайте извлечения “, с цел да се подсигурява, че клиентите остана в незнание.

Произнасяйки присъдата в четвъртък, арбитър Елма Шейхан сподели, че този случай има неповторим набор от условия, довели до обща загуба от 3,2 милиона евро от AIB. Тя означи, че проверяващата полиция сподели, че този случай би бил сложен за доказване, в случай че не беше съдействието на обвинения.

Съдия Шейхан сподели, че утежняващите фактори включват сериозността на закононарушението единствено по себе си, размера на включените пари, че закононарушението е осъществено в продължение на дълъг интервал от време и повтарящия се темперамент на закононарушението.

Съдията сподели, че смекчаващите фактори са ранното признание на виновността на обвинения, степента му на съдействие, неговото приемане на отговорност и предходния му добър темперамент. Тя сподели, че подсъдимият е изразил откровено разкайване и позор за дейностите си и означи, че е върнал 60 000 евро.

Тя също по този начин означи, че се счита, че Challoner е с невисок риск от наново закононарушение.

Съдия Шейхан сподели, че това е закононарушение от междинен клас, като осъди Чалънър на три години затвор, преди да отсрочи последните 12 месеца за две години.

Чалонър от Chanel Road, Artane, Дъблин 5, се пледира отговорен по пет примерни обвинявания за кражба от Allied Irish Bank, клон Artane, на дати сред август 2002 година и февруари 2011 година и едно обвиняване за машинация, защото той лъжливо е склонил посочено лице да позволи превод на €300 000 от банковата му сметка през декември 2-ри, 2016 година

Обвиненията бяха представителни за над 100 обвинявания и съдът разбра, че има хиляди включени транзакции.

Банката беше на обща загуба от 3,2 милиона евро, което включваше възобновяване на разноските на засегнатите клиенти и разноските за външен одит.

Работно напрежение

Детектив Gareth Lynch сподели на Brian Storan BL, прокурор, че Challoner е споделил на gardaí по време на няколко изявленията че цялата обстановка стартира, когато той откри, че заради различен работен напън не е придвижил молба за ипотека за „ къща-мечта “ на клиент толкоз дейно, колкото би трябвало.

Тогава клиентът се разтревожи че ще изгубят парцела, тъй че Challoner взе пари от сметката на различен клиент и на процедура даде на бъдещия покупател на жилище това, което смятаха, че е мостов заем.

След това той сътвори подправена сметка за заем без никаква поддръжка документи.

Дет Гда Линч сподели, че фактът, че заемът няма подкрепяща документи, значи, че тогава банката няма метод да принуди заплащането на парите.

Той изясни, че еднопосочният Challoner финансира тези сметки, като накара други клиенти да влагат средства в капиталова сметка, която той в действителност в никакъв случай не е създавал.

Когато тези клиенти се върнаха при Challoner, търсейки да изтеглят пари от тези капиталови фондове, Challoner постоянно използваше личните си пари да ги върне.

Дет Гда Линч сподели, че Challoner също е употребявал тази скица, с цел да дава заеми на компании, които са изпаднали във финансови усложнения.

Той се съгласи с Sean Gillane SC, защитавайки, че в „ съвършения свят “ хората, на които са били предоставени недокументираните заеми, щяха да върнат парите и по-късно Challoner щеше да може да изплати на първичния клиент, само че това не се случи.

Вместо това доста от тези хора не можаха да изплатят средствата или отхвърлиха да изплатят заемите и защото нямаше подкрепяща документи, нямаше метод да бъдат принудени да изплатят парите. След това това остави дупки в сметките на хората, които имаха вяра, че са вложили пари.

Вместо да спре виенското колело, той продължи да се пробва да запуши дупките

„ Цялото нещо спирали и вместо да спре виенското колело, той продължи да се пробва да запуши дупките “, допусна господин Гилейн, сравнявайки схемата с игра на „ удари къртица “.

„ Непосредственият проблем е решен до идващия ден, когато се появи различен проблем “, продължи юристът.

Дет Гда Линч се съгласи с господин Гилейн, че това е „ злополучие, което чака да бъде разкрито, само че за жалост не беше разкрито дълго време, и ескалира отвън надзор ”.

Детективът също по този начин акцентира, че макар че банката е на загуба от 2,7 милиона евро, защото е възстановила сумите на болшинството от клиентите, Challoner не се е облагодетелствал финансово от схемата.

Той се съгласи с господин Gillane, че gardaí е направил просторен финансов профил на Challoner, в това число инспекции с комисарите по приходите и обществените грижи, и заключи, че той няма никакви признаци на благосъстояние.

Той одобри предложение от юрист, че Challoner „ се пробва да отговори на тези условия [на клиентите], вместо да изпълни личните си джобове “.